Naše AML politika a ověřování

Prevence praní peněz a ověřování totožnosti jsou součástí každodenního provozu naší platformy. Na této stránce vysvětlíme, kdy po vás žádáme dokumenty, jak s nimi pracujeme a co se stane, když je nedodáte. Vše platí pro hráče z České republiky i pro všechny ostatní registrované účty.

Naše zásady prevence praní peněz

Betpanda Casino provozuje společnost Betpanda S.R.L. od roku 2023 pod licencí Anjouan č. ALSI-202408063-FI3. Tato licence nás zavazuje k plnění zákonů proti praní peněz a financování terorismu (AML a CFT) v rozsahu stanoveném dohledovým orgánem Anjouan. Na interní sadě pravidel pracujeme jako celek: každý zaměstnanec v oblasti plateb a podpory prochází pravidelným AML školením.

Dodržování těchto pravidel není formalita. Chrání vaše prostředky, chrání integritu naší platformy a brání tomu, aby se náš systém zneužíval ke skrývání původu peněz. Za oblast prevence pránických rizik odpovídá pověřený zaměstnanec (MLRO), který přímo schvaluje hlášení a rozhoduje o dalších krocích u podezřelých účtů.

Kdy vás ověřujeme a proč

Ověření totožnosti (KYC) provádíme ve třech situacích: při registraci, při první výplatě na fiat platební metodu a při překročení stanovených limitů nebo při zjištění neobvyklé aktivity na účtu. Pro transakce v kryptoměnách (BTC, ETH, USDT) běžnou verifikaci nevyžadujeme, u konkrétního účtu si ji ale můžeme vyžádat, pokud to stanoví naše AML pravidla nebo podezření z neobvyklého chování.

Při registraci kontrolujeme věk 18 let a platnost kontaktních údajů. Při plné verifikaci žádáme tyto dokumenty:

• Oficiální doklad totožnosti s fotografií (občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz), platný a v čitelném stavu.
• Doklad o bydlišti ne starší než 3 měsíce (účet za energie, výpis z banky s adresou nebo potvrzení o pobytu).
• Doklad o vlastnictví platební metody (fotografie platební karty se zakrytými středními číslicemi, potvrzení o vlastnictví e-peněženky nebo výpis z bankovního účtu).

Jak probíhá ověření totožnosti

Celý proces vedeme v bezpečném prostředí vašeho herního účtu. Dokumenty nahráváte přímo do formuláře v sekci ověření, nikam je neposíláte e-mailem ani do chatu.

Postup krok za krokem:

Standardně dokumenty zpracujeme do 24 hodin, ve složitějších případech do 72 hodin. O výsledku vás informujeme e-mailem i notifikací v účtu. Nahrané soubory šifrujeme, ukládáme odděleně od herních dat a přístup k nim mají pouze pověření zaměstnanci naší oddělení pro dodržování předpisů. Dokumenty nikdy nepředáváme třetím stranám k marketingovému ani jinému komerčnímu využití.

• Otevřete sekci Ověření účtu a vyberete typ dokumentu.
• Pořídíte fotografie z obou stran dokladu, popřípadě selfie s dokladem v ruce.
• Nahrajete doklad o bydlišti a doklad o vlastnictví platební metody.
• Náš tým dokumenty zkontroluje a potvrdí stav verifikace ve vašem profilu.

Kdy žádáme zdroj vašich prostředků

Doložení zdroje prostředků (Source of Funds) po vás chceme tehdy, když objem nebo vzorec vaší hry neodpovídá obvyklému chování. Typicky u výher a výběrů nad stanovenou prahovou hodnotou, při opakovaných vysokých vkladech v krátkém čase nebo při převodů mezi více platebními metodami bez zjemého herního důvodu.

Nejde o nedůvěru k vám jako hráči. Jako licencovaný provozovatel jsme povinni doložit, že prostředky na účtu mají prokazatelný a legální původ. Jako doklad slouží například výplatní pásky, daňové přiznání, potvrzení o prodeji nemovitosti nebo výpis z účtu, ze kterého vklady provádíte. Údaje posuzujeme samostatně a v plné mlčenlivosti.

Jak sledujeme vaše transakce

Každý vklad a každý výběr prochází automatizovanou kontrolou, která porovnává objem, frekvenci a platební metodu s dosavadní historií účtu. Výběry posíláme stejnou metodou, jakou jste použili při vkladu (pravidlo stejné platební metody). Pokud jste vkládali více metodami, výběr dělíme poměrně podle původních vkladů.

Limity a časy zpracování:

Když automatizovaná kontroluace vyhodnotí transakci jako neobvyklou, zastavujeme výběr a oslovujeme vás s žádostí o vysvětlení nebo dokumenty. Výběr nikdy nezadržujeme bez zdůvodnění a vždy vás informujeme o konkrétním důvodu i o dalším postupu.

Co se stane při neověření

Nedodání dokumentů nemá vliv na vaši registraci ani na hraní, ale zablokuje výplaty. Konkrétně postupujeme takto: do 14 dnů odešleme první výzvu, po dalších 14 dnech druhou výzvu s termínem. Pokud dokumenty nedoručíte ani poté, účet pozastavíme, rozehrané bonusy stornujeme a zůstatek vrátíme na původní platební metodu, ze které vklad přišel.

Pokud dokumenty neodpovídají pravdě (úprava, cizí doklad), účet uzavíráme trvale a případ hlásíme dohledovému orgánu. Totéž platí pro účty z oblastí, kde nepůsobíme (USA, Nizozemsko, Francie, Španělsko, Belgie, Německo, Portugalsko, Švédsko, Itálie a další uvedené v našich podmínkách). Rozhodnutí o uzavření vám vždy písemně odůvodníme a popíšeme odvolací postup.

Jak dlouho uchováváme dokumenty

Verifikační dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu 5 let od uzavření vašeho účtu, resp. od poslední transakce, jak stanoví AML předpisy naší licence. Po uplynutí této lhůty dokumenty nenávratně likvidujeme.

Důvod je přímočarý: v případě kontrol ze strany dohledového orgánu musíme být schopni doložit, kdo u nás hrál, jaké transakce proběhly a na jakém základě jsme účet verifikovali. Po celou dobu uchovávání platí stejná pravidla přístupu jako při zpracování, tedy šifrování a omezený okruh pověřených osob.

Nejčastější dotazy

Potřebuji KYC i při hraní za kryptoměny?

U vkladů a výběrů v BTC, ETH a USDT běžnou verifikaci nevyžadujeme. Vyžádat si ji ale můžeme u konkrétního účtu z důvodu AML kontroly, například při neobvyklém objemu transakcí.

Jak dlouho trvá ověření dokumentů?

Standardně do 24 hodin, u složitějších případů do 72 hodin od nahrání všech požadovaných dokumentů.

Proč musím doložit zdroj prostředků?

Povinnost plyne z licenčních podmínek proti praní peněz. U vyšších výběrů nebo neobvyklého vzorce vkladů musíme prokázat legální původ peněz na vašem účtu.

Co když doklady nedodám?

Výběry zůstanou zablokované. Po dvou výzvách a uplynutí stanovené lhůty účet pozastavíme a zůstatek vrátíme na původní vkladovou metodu.

Může někdo jiný hrát na můj ověřený účet?

Ne. Ověřený účet je vázaný na konkrétní osobu a doklad. Hraní z prostředků třetí osoby nebo předání účtu jinému uživateli je porušením podmínek a důvodem k trvalému uzavření.